Половина кредитных заявок – с признаками мошенничества

По данным Объединенного кредитного бюро, за 9 месяцев текущего года банки выявили более 372 тыс. заявок с подозрением на мошенничество. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года их количество выросло на 53%, при этом общее количество входящих заявлений увеличилось примерно на 30%.

Также сохраняется тенденция по росту попыток так называемого социального мошенничества. С января по сентябрь количество заявок, содержащих недостоверную информацию о трудоустройстве и доходе, выросло на 56% в годовом отношении. А доля таких заявок в общем количестве заявок, отмеченных банками как подозрительные, выросла за прошедший год с 23 до 27%. При этом за третий квартал этого года она выросла сразу с 25% до 29%.

Вместе с ростом количества заявок с недостоверными данными о работодателе растет и уровень доходов, указанный в таких заявках. Если в третьем квартале 2015 года только 4% подозрительных заявок содержали информацию о доходе свыше 100 тыс. рублей, то чрез год их число стало уже 13%. Хотя по официальным данным уровень доходов и зарплаты населения неуклонно снижаются.

Причем чаще всего мошенники указывали доход в размере 50-100 тыс. руб. – такие данные содержатся в 32% подозрительных заявок, год назад самой популярной суммой дохода у мошенников являлся диапазон 15-30 тыс. рублей. Такие данные были указаны в 39% подозрительных заявок.

- Количество людей, указывающих недостоверную информацию о своем работодателе, а также прибегающих к услугам посредников для подтверждения своего трудоустройства, продолжает расти, - отметил Даниэль Зеленский, генеральный директор Объединенного Кредитного Бюро. - Однако, мы также видим, что в этом году банки приспособились к новой ситуации и стали чаще выявлять подобные случаи. Одновременно с ростом количества подозрительных заявок, растут и «зарплатные ожидания» мошенников. Если год назад только в 22% подозрительных заявок указывался уровень дохода, превышающий 50 тыс. руб., то в этом году такая информация содержалась уже в 45% заявок. Такая тенденция говорит о том, что люди стали чаще завышать уровень своих доходов в заявках, чтобы повысить шансы на получение кредита.

В ряде филиалов саратовских отделений банков на информационных стендах, чтобы припугнуть нечистоплотных заемщиков, вывешены объявления о количестве разоблаченных мошенниках и числе возбужденных уголовных дел по данным фактам.

- Наибольшей популярностью среди мошенников пользуются кредиты наличными, кредитные карты, а также автокредиты, - пояснила вице-президент, директор департамента андеррайтинга и контроля кредитных рисков ВТБ24 Ольга Балаева. - Действующая в ВТБ24 система противодействия мошенничеству позволяет успешно предотвращать большинство мошеннических атак на банк. Все выявленные банком заявки на получение кредитов с признаками мошенничества отклоняются, а информация о таких клиентах фиксируется в информационных системах организации в целях предотвращения выдачи кредитов при последующих обращениях. В целях повышения эффективности системы противодействия мошенничеству банковское сообщество предпринимает активные шаги по получению доступа к официальным информационным ресурсам ФОИВ (прим. - Федеральные органы исполнительной власти) (ПФР, ФНС, МВД), а также по внесению изменений в действующее законодательство, направленных на либерализацию доступа банков к официальным информационным массивам и сведениям о кредитных историях.