Банки не отдадут вклады клиентам, если не известно происхождение денег

Начиная с 1 юля этого года банки должны требовать со всех категорий клиентов документы, подтверждающие «источник происхождения» денег и имущества, сообщает «Фонтанка.ру».

Причем такое право они получили еще летом прошлого года, но Центробанк разрешил им не пользоваться, пока не истечет срок амнистии капитала.

Срок прощения вывезенных за границу доходов истекал в конце 2015 года, однако президент России Владимир Путин в декабре подписал поправки в закон «О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках...», продлив его до 30 июня 2016 года.

Пока в законе не прописаны четкие критерии, каким образом клиенты должны подтверждать источник получения денег. Банкам предстоит самостоятельно решить, в каком случае необходимо запрашивать документы, а также какие именно бумаги станут весомым аргументом для возврата вклада. Предполагается, что в их списке с большой долей вероятности окажутся договоры купли-продажи квартиры, автомобиля, справки из налоговой службы, бумаги из бухгалтерии на работе и так далее.

Эксперты опасаются, что этот закон поставит клиентов в зависимость от кредитных учреждений. Так бывают случаи, когда банки требовали у юридических лиц все без исключения документы, «раскрывающие экономический смысл операций» за весь 2015 год. Поэтому перечень бумаг, которые банку могут понадобиться, в сущности, безграничен.

Первопроходцем в применении данного закона стал Сбербанк, который уже с середины прошлого года интересуется источником денег клиента, когда речь идет о снятии суммы свыше 1,5 миллионов рублей. Буквально сразу же на портал «Банки.ру» начали поступать жалобы. Когда деньги принимаются во вклад, никто не интересуется их происхождением.

Зато, когда человек решает забрать свои сбережения, то с него требуют предоставить кучу бумаг. При этом банк оставляет на свое усмотрение решать, мог ли клиент реально накопить такую сумму со своей зарплаты или нет.

Банки со своей стороны надеются, что к концу июня Центробанк все-таки конкретизирует требования, предъявляемые клиентам.