Для обмена 15 тысяч рублей и более придется доказывать финансовую состоятельность и деловую репутацию

С 27 декабря вступают в силу новые требования Центробанка по идентификации клиентов коммерческими банками при проведении разовых услуг либо при приеме их на обслуживание, сообщает "Ъ".

Соответствующее положение было опубликовано в «Вестнике Банка России» 16 декабря текущего года и вступает в силу спустя 10 дней после публикации.

Положение об идентификации существенно расширяет требования к проведению операций с физическими лицами. Теперь по старым правилам, то есть с предъявлением только паспорта, можно будет обменять на иностранную валюту не более 15 тысяч рублей. По текущему курсу получится приобрести, либо продать, около 211 долларов США или 192 евро. А при проведении финансовых операций с физическими лицами свыше установленного лимита от них потребуют предоставить сведения о месте проживания или регистрации, контактную информацию (телефон, электронная почта и так далее), сведения о финансовом положении, деловой репутации, данные об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. Введение данных мер объясняется борьбой с терроризмом и отмыванием денег.

При этом не уточняется, какие именно документы должен представить клиент, и, судя по всему, это остается на усмотрение самих банков. Это касается, например, сведений о финансовом положении или об источниках происхождения денежных средств. Остается неясным, ограничится ли банк устным заявлением клиента о его зарплате или потребует справки НДФЛ с его места работы. И уже тем более не понятно, что должен предъявить клиент, покупающий валюту, в качестве подтверждения своей деловой репутации.

При этом банк может не проводить повторную идентификацию клиента в случае, если уже обслуживал данного клиента или он находится на постоянном обслуживании в банке (например, имеет депозит или является участником зарплатного проекта). Таким образом, физическим лицам придется проводить операции только через «свой» банк, либо ограничиваться суммой в 15 тысяч рублей.

Эксперты полагают – данные меры приведут к сокращению числа обменных пунктов, так как банкам станет бессмысленно их держать. А в самих обменниках существенно увеличится время обслуживания.

- Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты, - заверяют в Банке России. – При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк.